Как бесплатно можно проверить своих и иностранных контрагентов

 Важное в статье:

• Зачем проверять контрагента
• Выбираем способы для проверки
• Проверяем белорусского контрагента
• Что можно узнать из российских источников
• Где проверить контрагента из других стран
• Запросите документы у самого иностранца

Получив от контрагента, с которым сталкиваетесь впервые, заманчивое предложение заключить выгодную сделку, не спешите сразу подписывать предлагаемые им бумаги, по которым впоследствии придется нести какие-либо обязательства или выплачивать неустойки. Для начала разберитесь, не жулик ли перед вами. О том, как это можно сделать, читайте в нашем материале.

Зачем проверять контрагента

Заключая сделку, руководство любой организации надеется получить от этого выгоду. Однако если партнер окажется недобросовестным, вместо выгоды можно получить значительные убытки. Например, товары будут не оплачены или не поставлены, работы не выполнены, услуги не оказаны либо просто контрагент сорвет сроки исполнения своих обязательств.

Кроме обычных рисков, связанных с невыполнением обязательств, заключение сделок с иностранными компаниями несет и дополнительные риски, например, окажется, что:

– стороны при заключении договора решили регулировать споры законодательством другой страны, а иностранные нормы права существенно отличаются от белорусских;

– обычаи делового оборота также отличаются;

– иностранного контрагента сложнее привлечь к ответственности за неисполнение обязательств, чем отечественного;

– в случае разногласий расходы на судебные споры в судах иностранной юрисдикции или международных арбитражах выше, а если решения вынесены белорусскими судами, возникают сложности с их признанием и исполнением в иностранном государстве.

В связи с этими и другими причинами перед заключением договора проверьте вашего контрагента. Это лучше, чем впоследствии нести финансовые потери и ввязываться в затяжные судебные процессы.

Выбираем способы для проверки

Перед заключением крупной сделки рекомендуем определить, как давно работает ваш будущий партнер на рынке, не находится ли он в процессе ликвидации или не проходит процедуру банкротства. Также нелишним будет проверить его платежеспособность, нет ли у него задолженностей по каким-либо выплатам, не включен ли он в список недобросовестных поставщиков и т.д.

Проверить контрагента можно, обратившись в специализированную организацию, оказывающую такие услуги.

Найти информацию о контрагенте возможно и в официальных источниках. Но у них есть один недостаток – узкая направленность такой информации. Поэтому, чтобы собрать более-менее полную информацию о контрагенте, советуем обращаться к нескольким источникам.

Далее рассмотрим, как проверить контрагента, используя бесплатные ресурсы.

Проверяем белорусского контрагента

Для того чтобы проверить, существует ли определенное белорусское предприятие, как давно оно зарегистрировано и не находится ли в процессе ликвидации, можно использовать выписку из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГР). Для этого зайдите на сайт https://egr.gov.by/egrn/ и войдите в раздел «Проверить статус субъекта хозяйствования». В появившейся странице с заголовком «Поиск юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в базе данных Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» вы увидите поля для внесения информации, необходимой для поиска. Полностью их все заполнять нет необходимости, внесите только наименование юридического лица в соответствующее поле и нажмите «Поиск». Система выдаст список всех юридических лиц, в наименовании которых есть набранное для поиска слово, а также индивидуальных предпринимателей, если набранное слово имеется в их ФИО. Если список большой, то введите дополнительные данные для поиска, например «ООО». Если искомое юридическое лицо имеет уникальное наименование, в списке будет только одна организация.

Выдаваемая информация содержит, в частности, следующие сведения: УНП организации, ее наименование, регистрирующий орган, дату и место регистрации, состояние (например, «действующий», «находится в процессе ликвидации», «исключен из ЕГР» и т.д.), дату исключения из ЕГР, наличие запрета на отчуждение доли учредителя (участника) в уставном фонде юридического лица. Чтобы получить более подробную информацию в виде pdf-файла, кликните на ссылку «Дополнительная информация по субъекту».

Получить информацию о партнере можно и на других интернет-ресурсах. Приведем некоторые из них в табл. 1.

Таблица 1

Еще одним ресурсом, на который стоит обратить внимание при проверке контрагента, является Единый портал электронных услуг (portal.gov.by). Он объединяет множество сервисов, в т.ч.:

– ЕГР;

– Единый государственный регистр недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним;

– Государственный реестр плательщиков (иных обязанных лиц);

– Информационно-справочную систему «Торговый реестр Республики Беларусь»;

– Реестр бытовых услуг Республики Беларусь;

– Сведения по делам об экономической несостоятельности (банкротстве);

– Сведения о рассмотрении заявлений в порядке приказного производства;

– Единый государственный банк данных о правонарушениях;

– Реестр индивидуальных лицевых счетов застрахованных лиц в системе индивидуального (персонифицированного) учета в системе государственного социального страхования;

– Продукцию, закупаемую для государственных нужд;

– Реестр коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей с повышенным риском совершения правонарушений в экономической сфере;

– Реестр подтверждения фактического вывоза товаров за пределы таможенной территории Таможенного союза;

– Реестр контроля сроков действия таможенных процедур;

– Национальную автоматизированную систему таможенного декларирования;

– Регистр информационных ресурсов и информационных систем;

– Единый реестр лицензий;

– Банк данных исполнительных производств.

Одни услуги на Едином портале электронных услуг доступны широкому кругу пользователей и бесплатны, а также не требуют регистрации, другие – доступны лишь после проверки идентификационных данных.

Что можно узнать из российских источников

Контрагента из России можно бесплатно проверить, воспользовавшись российскими официальными сайтами. Начать проверку таких организаций рекомендуем с получения сведений из Единого государственного реестра юридических лиц и Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (egrul.nalog.ru).

Если иностранный контрагент не является российским субъектом, но зарегистрирован в российских госструктурах (например, имеет представительство в России или зарегистрирован плательщиком электронных услуг), попробуйте поискать информацию через Государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц (РАФП) (servise.nalog.ru/rafp/). Для поиска нужны наименование контрагента или другие реквизиты. Если иностранец есть в РАФП, то вы получите информацию о реквизитах официальных документов, адресе, руководителе, видах деятельности.

Еще один возможный российский источник для проверки контрагентов – база арбитражных судов kad.arbitr.ru. Возможно, ваш будущий партнер, не являясь российским субъектом (и не будучи зарегистрирован в российских госструктурах), разрешал споры в российских судах. Информация о судебных разбирательствах поможет понять, насколько добросовестно ваш будущий партнер работает с контрагентами. Например, если из судебных решений видно, что поставщик часто поставляет некачественный товар, то есть повод задуматься.

Где проверить контрагента из других стран

Искать информацию об иностранном контрагенте можно и по иностранным базам, прежде всего, официальным. Официальная информация, как правило, схожа с аналогичной белорусской или российской, общедоступна и бесплатна. Правда, не всегда имеет русскую версию, но можно воспользоваться online-переводчиком.

Приведем в табл. 2 перечень некоторых интернет-ресурсов, которые можно использовать для проверки, в разрезе отдельных стран.

Таблица 2

Если информации из официальных источников недостаточно, обратитесь к иностранным ресурсам, предоставляющим справки на иностранных юрлиц. В табл. 3 приведем примеры таких ресурсов.

Таблица 3

Запросите документы у самого иностранца

Получить информацию у иностранного партнера можно, запросив у него документы. Запрашивайте то же, что вы запросили бы у белорусского контрагента: данные о создании компании, директоре, лицензиях, отсутствии признаков банкротства, долгов по налогам. Попросите иностранного партнера подтвердить, что он не имеет долгов перед местным бюджетом и кредиторами, а его активы позволяют исполнить сделку. При этом желательно проверить подлинность предоставляемых документов.

Редакция рекомендует:

Заключаем контракт с контрагентом из Китая: как избежать ошибок

Заключаем договор и учитываем изменения Гражданского кодекса (Комментарий к Закону № 312-З)

С какими нюансами можно столкнуться при экспорте белорусской сельскохозяйственной продукции (продуктов питания) в Китай

Работаем с российскими партнерами без ошибок: что поменялось в экспорте товаров с 1 сентября 2023 года?

Глеб Богомолов, эксперт журнала «Главный Бухгалтер», экономист