(Комментарий к Указу Президента Республики Беларусь от 01.12.2015 № 478)
Указ Президента Республики Беларусь от 01.12.2015 № 478 «О развитии цифровых банковских технологий» (далее – Указ № 478) содержит 2 основных новшества:
1) создается межбанковская система идентификации клиентов, а также вводится дистанционная идентификация;
2) расширяются возможности по заключению электронных сделок с банком.
Межбанковская идентификация
Идентификация участников финансовой операции проводится (ст. 8 Закона Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З):
1) при заключении договоров на осуществление финансовых операций в письменной форме;
2) осуществлении финансовых операций, сумма которых равна или превышает 1 000 базовых величин, если идентификация не была проведена ранее;
3) осуществлении финансовых операций, подлежащих особому контролю;
4) открытии электронного кошелька и совершении операций с электронными деньгами в случаях и размерах, определенных Нацбанком;
5) осуществлении денежных (банковских, почтовых) переводов;
6) наличии подозрения в достоверности и точности ранее полученных данных.
Идентификацию организации определяют необходимые данные
Правила идентификации дифференцированы для клиентов физических лиц, ИП и юридических лиц. В частности, при проведении идентификации клиентов-организаций на основании учредительных, регистрационных и иных документов (их копий) устанавливают и фиксируют следующие данные об этих организациях:
а) наименование;
б) регистрационный номер и дату государственной регистрации клиента-организации, наименование регистрирующего органа (при их наличии);
в) место нахождения;
г) УНП, для нерезидентов – иной идентификационный номер;
д) ФИО руководителя (иного лица, уполномоченного в соответствии с учредительными документами действовать от имени клиента-организации, лица, осуществляющего руководство бухгалтерским учетом, и (или) иных уполномоченных должностных лиц, которым законодательством или руководителем предоставлено право действовать от имени этой организации;
е) сведения о бенефициарных владельцах, а если в результате принятия мер по идентификации клиента бенефициарный владелец достоверно не установлен – сведения о лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа клиента-организации, либо лице, возглавляющем ее коллегиальный исполнительный орган;
ж) состав учредителей (участников, членов), владеющих не менее чем 10 % акций (долей в уставном фонде, паев) организации; доли их владения акциями (размер доли в уставном фонде, паев) организации;
з) структуру органов управления;
и) виды деятельности;
к) цели установления и предполагаемый характер отношений с лицом, осуществляющим финансовые операции.
Подробнее читайте в электронном «Главном Бухгалтере», 2015, № 47.
.jpg)
